Principais insights: Desenvolveu soluções de visão computacional e PNL para agilizar os pedidos de empréstimo, detectar fraudes e automatizar o atendimento ao cliente, abordando um problema global de fraude de identidade que custou 52 bilhões de dólares em 2021.

Sobre o cliente

A Prex é uma plataforma financeira digital baseada na América Latina que oferece ferramentas de pagamentos, transferências, empréstimos e finanças pessoais para mais de 1 milhão de clientes na Argentina, Perú e Uruguai. Recentemente adquirida pelo Banco Itaú, a Prex compete no mesmo espaço que o Nubank e a Revolut e é parceira da Mastercard, com a missão de democratizar os serviços financeiros e promover a inclusão em toda a região.

O desafio

A Prex queria acelerar o desenvolvimento de suas capacidades de IA trabalhando ao lado de um parceiro experiente, tanto para entregar projetos impactantes quanto para transferir conhecimento para sua equipe interna de engenharia.

O foco inicial estava em:

• Simplificar o processo de solicitação de empréstimo com verificação de identidade sem atritos.

• Construir sistemas de detecção de fraudes para evitar o roubo de identidade.

• Automatizar os processos de suporte ao cliente para reduzir os tempos de resposta e lidar com consultas repetitivas com mais eficiência.

A abordagem de Marvik

Nossa colaboração incluiu transferência de conhecimento, workshops e desenvolvimento conjunto de IA. Juntos, nós:

• Construiu um sistema de validação de identidade usando reconhecimento óptico de caracteres (OCR) para extrair dados dos IDs dos candidatos e validá-los com base em fotografias pessoais usando pontuação de similaridade.

• Desenvolvi um sistema de detecção de fraudes usando reconhecimento facial automatizado e processamento de imagens para confirmar as identidades dos usuários.

• Projetou um chatbot baseado em PNL para automatizar as respostas às consultas repetitivas dos clientes, otimizado para diversos casos de uso, dados de treinamento limitados e necessidades comerciais em evolução.

Os sistemas foram criados com Python, Golang, React, AWS, Azure e Google Cloud.

Os resultados e o impacto

• Redução do atrito no processo de solicitação de empréstimo, mantendo altos padrões de segurança.

• Recursos aprimorados de detecção de fraudes para proteção contra roubo de identidade — um problema que afeta 42 milhões de americanos e custou 52 bilhões de dólares em 2021.

• Suporte automatizado ao cliente para consultas repetitivas, com chatbots de IA capazes de reduzir os tempos de resposta em até 30%.

Por que isso importa

Ao combinar segurança e automação orientadas por IA, a Prex pode oferecer serviços financeiros mais rápidos e seguros, ao mesmo tempo em que dimensiona as operações e protege os clientes contra fraudes.